تجنب الإفراط في التداول: استراتيجيات عملية للمتداولين الممولين

آخر تحديث في مايو 1, 2025

يعتقد العديد من المتداولين أن المزيد من الصفقات يعني المزيد من الفرص والأرباح الكبيرة، ولكن في الواقع، فإن الإفراط في التداول هو أحد أكبر أسباب خسارة المتداولين الممولين لحساباتهم. على عكس متداولي التجزئة، يعمل المتداولون الممولون ضمن حدود مخاطر محددة، وعتبات تراجع، ومتطلبات الاتساق.

إن إغراء ملاحقة كل إعداد، والإفراط في التداول، والانحراف عن الخطة المنظمة غالبًا ما يؤدي إلى تضخيم الخسائر وزيادة الإنهاك النفسي، مما يؤدي في النهاية إلى انتهاك قواعد الحساب الممول الصارمة والاستبعاد من البرنامج الممول.

كل هذا يجعل من القدرة على التحكم في التداول الاندفاعي والحفاظ على الانضباط أمرًا لا يقدر بثمن بالنسبة للراغبين في تحقيق النجاح على المدى الطويل.

لذا، إذا كنت تتساءل كيف يمكن للمتداولين الممولين كسر حلقة التداول المفرط وتطوير نهج استراتيجي صبور يحمي حساباتهم وينميها، فستجد الإجابة في غضون دقائق قليلة.

ما الذي يجعل الإفراط في التداول سببًا رئيسيًا لفشل المتداولين الممولين

في حين يركز العديد من المتداولين على تطوير الاستراتيجيات والمؤشرات الفنية وتحليل السوق، فإنهم غالبًا ما يغفلون عن المخاطر النفسية والسلوكية التي تؤدي إلى الإفراط في التداول.

تأتي الحسابات الممولة بقواعد صارمة، وعندما يخرق المتداول هذه القواعد بسبب صفقات متهورة، فإنه يخاطر بفقدان حسابه الممول – وأحيانًا في يوم واحد. على عكس متداولي التجزئة، الذين يتمتعون بالمرونة اللازمة للتعافي من الأخطاء بالسرعة التي تناسبهم، يجب على المتداولين الممولين إظهار الانضباط والصبر والاتساق على مدى فترة طويلة من الزمن للحفاظ على إمكانية الوصول إلى رأس المال.

لا يؤدي الإفراط في التداول إلى زيادة الخسائر المالية فحسب، بل يؤدي أيضًا إلى تآكل ثقة المتداول، ويشوش على حكمه، ويخلق دورة مدمرة من اتخاذ القرارات العاطفية. وسواء كان السبب في ذلك هو التداول الانتقامي أو الخوف من الخسارة أو الثقة المفرطة أو الملل، فإن الإفراط في التداول يهدد بشكل مباشر نجاح المتداول على المدى الطويل.

يعد فهم سبب حدوث الإفراط في التداول وكيفية منعه أمرًا بالغ الأهمية للمتداولين الممولين الذين يرغبون في بناء مهنة مستدامة والحفاظ على تمويلهم. في القسم التالي، سنفصل في القسم التالي الأسباب النفسية الأساسية التي تجعل المتداولين يقعون في فخ المبالغة في التداول، وكيفية التغلب عليها.

فهم سيكولوجية التداول المفرط وكيفية تجنب المخاطر الأكثر شيوعًا

الإفراط في التداول ليس مجرد مشكلة فنية – إنه في المقام الأول فخ نفسي. يدخل العديد من المتداولين إلى السوق باستراتيجيات واضحة المعالم، وخطط إدارة المخاطر، وأهداف تداول واضحة. ومع ذلك، بمجرد أن تسيطر العواطف، يتم التخلص من هذه الخطط بمجرد أن تسيطر العواطف.

غالبًا ما ينبع الإغراء بالتداول المفرط من استجابة عاطفية داخلية وليس قرارًا عقلانيًا في السوق. المتداولون الذين يفرطون في التداول لا يستجيبون لإعدادات صحيحة بل يستجيبون لدوافع تثيرها محفزات عاطفية مختلفة، بما في ذلك:

التداول الانتقامي لاسترداد الخسائر

أحد أكثر أسباب الإفراط في التداول شيوعًا هو التداول الانتقامي – عندما يتعرض المتداول لخسارة ويشعر على الفور بالرغبة في استعادتها بسرعة. عادةً ما تتبع الدورة العاطفية للتداول الانتقامي هذا النمط:

1. يتبع المتداول استراتيجيته ولكنه يتكبد خسارة.
2. فبدلاً من تحليل الخسارة بموضوعية، يأخذونها على محمل شخصي ويشعرون بالحاجة إلى ”استعادة الأرض المفقودة“.
3. فهم يدخلون في صفقة جديدة باندفاع، وغالبًا دون تأكيد أو تحليل مناسب.
4. ينتج عن الصفقة خسارة أخرى لأن القرار لم يكن مبنيًا على إعدادات عالية الاحتمالية.
5. ويشعر المتداول الآن بمزيد من الإحباط ويدخل في المزيد من الصفقات – وغالبًا ما يزيد من أحجام الصفقات في حالة من اليأس.

خلاصة القول هي أن المتداول يقع في دوامة هبوطية يمكن أن تقضي بسرعة على أيام أو أسابيع أو حتى أشهر من مكاسب التداول في جلسة واحدة.

بالنسبة لأصحاب حسابات التداول الممولة، يمكن أن يكون الاسترداد المحتمل صعبًا للغاية. على سبيل المثال، إذا تعرض متداول في حساب ممول لخسارة بنسبة 1% في الجلسة الصباحية، فقد يقرر المتداول مضاعفة حجم صفقته في الصفقة التالية لاسترداد الخسارة بسرعة. إذا فشلت الصفقة الثانية أيضًا، تزداد خسارة المتداول أكثر. وبهذه الطريقة، في غضون ساعتين فقط، يمكنه أن يفجر حد خسارته اليومية.

لتجنب الوقوع في موقف مماثل، ننصحك بما يلي:

• تقبل الخسائر كجزء من اللعبة، ولا تأخذها على محمل شخصي.
• استخدم خطة مخاطر منظمة ولا تقم أبدًا بزيادة حجم الصفقة بدافع الإحباط.
• خذ قسطًا من الراحة بعد صفقة خاسرة لتجنب اتخاذ قرارات مدفوعة بالعاطفة.
• قم بتقييم الموقف وانتظر الإعداد التالي عالي الجودة لأنه سيظهر بالتأكيد.

الخوف من تفويت الفرصة (FOMO) لمطاردة تحركات الأسعار

FOMO هو محرك رئيسي آخر للمبالغة في التداول. ويحدث ذلك عندما يرى المتداولون تحركات كبيرة في الأسعار أو متداولين آخرين يحققون أرباحًا ويصابون بالقلق من التخلف عن الركب. ويتجاوز هذا الأمر عملية اتخاذ القرارات العقلانية ويقود المتداولين إلى مطاردة الصفقات بأسعار سيئة، أو تجاهل إشارات التأكيد، أو الدخول إلى الأسواق بعد فوات الأوان.

لفهم ما إذا كنت تقع ضحية لـ FOMO، ابحث عن العلامات القليلة التالية:

• ترى سعر العقد الآجل يرتفع بشكل كبير. وبدلاً من انتظار التراجع، فإنك تقفز عند الذروة، خوفًا من أن تفوتك الفرصة.
• أنت ترى الآخرين ينشرون الأرباح على وسائل التواصل الاجتماعي وتشعر بالضغط من أجل الدخول في صفقة، حتى لو كان الإعداد ضعيفًا.
• لقد كنت تنتظر نقطة دخول محددة، ولكنك كنت تنتظر نقطة دخول محددة، ولكنك تحرك السعر بعد ذلك، وأصابك الذعر، ودخلت عند مستوى سيء.

وغالبًا ما تكون الصفقات المدفوعة بالعاطفة FOMO منخفضة الجودة، مما يؤدي إلى خسائر لأنها تتم بالعاطفة وليس بالمنطق. وكما يقول مايكل كار، لا تقلق بشأن ما ستفعله الأسواق، بل اقلق بشأن ما ستفعله أنت استجابةً للأسواق.

لذا، إذا كنت ترغب في تجنّب الخوف من FOMO، ننصحك بما يلي:

• تقبّل فكرة أنك ستفقد الصفقات – ولا بأس في ذلك حيث ستكون هناك دائماً فرص جديدة.
• قم بتعيين تنبيهات للإعدادات ذات الاحتمالية العالية ولا تتبع حركة السعر أبدًا.
• ركّز على تنفيذ استراتيجيتك، ولا تتفاعل مع ضجيج السوق.

كما يقول وارن بافيت،

تم تصميم سوق الأوراق المالية لتحويل الأموال من غير الصابرين إلى الصابرين.

لذا، تحلى بالصبر، وسوف تكافأ.

الثقة الزائدة والشعور بأنك لا تُقهر بعد بضعة انتصارات

غالبًا ما تحدث الثقة المفرطة بعد أن يحقق المتداول سلسلة من الانتصارات، مما يجعله يشعر بأنه لا يمكن إيقافه. فيبدأون في الاعتقاد بأن استراتيجيتهم لا تشوبها شائبة، ويمكنهم أن يحيدوا قليلاً عن خطة إدارة المخاطر، وأن كل صفقة تالية ستكون رابحة.

تؤدي هذه العقلية إلى المخاطرة المفرطة، وأحجام الصفقات الكبيرة، والتداول المتهور. على سبيل المثال، إذا ربح أحد المتداولين أربع صفقات متتالية وقرر مضاعفة حجم صفقته في الصفقة التالية، متجاهلاً حدود المخاطرة، فإنه يمكن أن يمحو مكاسبه بسرعة.

هذا سيناريو نشهده غالبًا مع المتداولين المبتدئين. على عكسهم، فإن المحترفين لديهم تقنيات مناسبة للحفاظ على ثباتهم، بما في ذلك:

• الالتزام بمعايير المخاطر المحددة مسبقًا، بغض النظر عن مدى جودة أدائها.
• حافظ على تواضعك وتفهم أنه حتى أفضل المتداولين يتعرضون للتراجع.
• التعامل مع كل عملية تداول بشكل مستقل – وليس كجزء من ”سلسلة صفقات مثيرة“.

الملل وعدم الانضباط

لا يستطيع العديد من المتداولين البقاء ثابتين ويشعرون أنه يجب عليهم التداول دائمًا لكسب المال. ونتيجة لذلك، ينتهي بهم الأمر إلى اتخاذ إعدادات دون المستوى الأمثل، وإجراء صفقات لا تفي بمعاييرهم المحددة مسبقًا، والتداول في أوقات من اليوم يكون فيها السوق بطيئًا.

على سبيل المثال، ضع في اعتبارك المتداول الذي ينهي جلسته الصباحية ولا يرى أي صفقات صحيحة. فبدلاً من الابتعاد، يبدأ في البحث عن ”الصفقات القسرية“ – الدخول في صفقات عشوائية ليظل نشطًا. تؤدي هذه التداولات إلى خسائر صغيرة تتراكم بمرور الوقت، وهو ما قد يكون مدمرًا في حسابات التداول الممولة.

في الواقع، غالبًا ما يكون الجلوس على الهامش هو أفضل خطوة. يتعلق التداول بالجودة وليس بالكمية. يميل المتداولون الممولون الذين يتداولون بوتيرة أقل ولكن بدقة أكبر إلى تحقيق أداء أفضل من أولئك الذين يقومون بصفقات غير ضرورية بدافع الملل. ولضمان أن تكون في وضع جيد لتبقى منضبطًا ولا تتداول لمجرد أن تكون نشطًا، تأكد من القيام بما يلي

• اتبع خطة تداول صارمة وخذ فقط الإعدادات التي تستوفي جميع المعايير.
• تعامل مع التداول كوظيفة – ابتعد عن العمل إذا لم يكن هناك ما تفعله.
• ركز على العملية أكثر من النشاط واعلم دائمًا أن الجودة تتفوق على الكمية.

كما قال جيسي ليفرمور

لم يكن تفكيري هو الذي حقق المال الوفير. بل كان جلوسي.

4 نصائح لمساعدة المتداولين الممولين على تجنب الإفراط في التداول

يعرف أفضل المتداولين أن الصبر والانتقائية هما أعظم نقاط قوتهم. ونتيجة لذلك، فإن المتداولين المحترفين لا يتداولون من أجل الإثارة أو الحماسة – فهم يتداولون عندما يكون لديهم ميزة واضحة ذات احتمالية عالية.

فيما يلي أربع استراتيجيات رئيسية لمساعدتك على التحلي بالصبر، وتجنب التداولات المتهورة، وكسر دورة التداول المفرط.

#رقم 1: تطبيق نظام الحصص التداولية لمنع الإفراط في التداول

واحدة من أكثر الطرق فعالية للحد من التداول المفرط هي الحد من عدد الصفقات التي تقوم بها يوميًا أو أسبوعيًا. إن تحديد حصة تداول صارمة تجبرك على أن تكون انتقائيًا، مما يضمن أن تكون كل صفقة مدروسة ومدروسة جيدًا بدلاً من الاندفاع.

عندما يكون لدى المتداولين صفقات غير محدودة، فإنهم غالبًا ما يقومون بصفقات منخفضة الجودة بدافع الملل أو الانتقام أو الثقة المفرطة. من ناحية أخرى، يمكن لحصة التداول الثابتة أن تجعلك أكثر حذرًا وتزيد من اختياراتك، مما يؤدي إلى تحسين جودة التداول وإدارة المخاطر.

لتطبيق حصة تداول على حساب تداول ممول، ضع في اعتبارك الخطة التالية:

• حدد 3-5 صفقات كحد أقصى في اليوم الواحد – بمجرد أن تصل إلى هذا الحد، توقف عن التداول لهذا اليوم. هذا يضمن لك أن تأخذ فقط الإعدادات ذات الاحتمالية العالية.
• قبل الدخول في أي صفقة، اسأل نفسك: “هل سأستمر في هذه الصفقة إذا لم يتبق لي سوى صفقة واحدة متبقية لليوم؟ هذا يجبرك على تصفية الإعدادات الأضعف.
• تتبع تداولاتك في دفتر يومياتك – قم بتحليل ما إذا كنت تفرط في التداول بعد الخسائر أو تدخل باندفاع في صفقات جديدة.

إذا أردنا أن نكون صادقين، فإن تحديد الحصة هو الجزء الأسهل. أما الجزء الأكثر صعوبة فهو الالتزام بها. ومع ذلك، فإن القيام بذلك بمرور الوقت سيثبت لك أن الصفقات القليلة ذات الجودة العالية تتفوق على العديد من الصفقات العشوائية منخفضة الجودة.

في النهاية، هناك سبب يجعل أكبر مديري الصناديق، مثل Fidelity، على سبيل المثال، لديهم سياسات لا تشجع على التداول المفرط (على الرغم من أنهم يستفيدون من العمولات).

#رقم 2: استخدم قائمة مراجعة ما قبل التداول لتصفية الصفقات منخفضة الجودة

كثير من المتداولين يفرطون في التداول لأنهم يفتقرون إلى عملية تصفية صارمة قبل الدخول في صفقة. قائمة مراجعة ما قبل التداول هي واحدة من أبسط الطرق وأكثرها فاعلية لفرض الانضباط والتخلص من الصفقات المتهورة.

لذا، فإن وجود قائمة مرجعية لما قبل التداول يمكن أن يساعدك من خلال إجبارك على التمهل والتفكير النقدي قبل تنفيذ الصفقة، والتأكد من أن كل صفقة تتماشى مع استراتيجيتك وقواعد إدارة المخاطر الخاصة بك ومنع الصفقات التي تحركها العواطف (الانتقام، الملل، FOMO).

إذا كنت لا تعرف كيفية بناء واحدة، فإليك دليل مخصص لذلك. وخلاصة القول، قبل الدخول في صفقة، اسأل نفسك دائمًا الأسئلة التالية:

• هل هذه الصفقة جزء من استراتيجيتي؟
• هل أنا أدخل عند مستوى رئيسي أم أطارد السعر؟
• هل نسبة المخاطرة إلى المكافأة 2:1 على الأقل؟
• هل تقلبات السوق مناسبة لاستراتيجيتي؟
• هل أنا مستقر عاطفياً أم أتداول بدافع الملل أو الإحباط؟

إذا كانت صفقتك لا تستوفي جميع المعايير، ببساطة لا تقم بها. تذكر أنه، بهذه الطريقة، لن تخسر – أنت تحمي حسابك من خسارة غير ضرورية.

#رقم 3: حدد ”ساعات التداول“ لإنشاء روتين منظم

يفرط العديد من المتداولين في التداول لأنهم يراقبون الأسواق دائمًا. ومع ذلك، كلما زاد الوقت الذي تقضيه على الشاشة، كلما زاد احتمال إغرائك للقيام بصفقات متهورة وغير ضرورية.

لحماية نفسك، قم بتعيين ساعات تداول محددة وتداول عندما تكون ظروف السوق مثالية (على سبيل المثال، خلال فترات السيولة العالية). تأكد أيضًا من تجنب إجراء صفقات غير ضرورية لمجرد ”البقاء مشغولاً“. وأخيرًا، قم ببناء روتين منظم، وتعامل مع التداول وكأنه عمل تجاري.

إليك كيفية تطبيق ذلك عملياً:

• ابدأ بتحديد جلسة التداول الخاصة بك (على سبيل المثال، 9:30 صباحًا – 12:00 ظهرًا لجلسة نيويورك). هذا يضمن لك التداول أثناء ذروة السيولة وتجنب التداول العشوائي خارج ساعات الذروة.
• بمجرد انتهاء جلسة التداول الخاصة بك، أغلق منصتك – لا مزيد من الصفقات لهذا اليوم.
• تجنب التداول خلال فترات انخفاض حجم التداول (على سبيل المثال، وقت الغداء في أسواق الأسهم أو ساعات ما قبل الجلسة).

من خلال تنظيم ساعات التداول الخاصة بك، فإنك تقلل من العشوائية وتحسن من انضباط التنفيذ.

#رقم 4: راجع دفتر يوميات التداول الخاص بك لتحديد أنماط التداول المفرط

يستمر العديد من المتداولين في المبالغة في التداول لأنهم لا يتتبعون سلوكياتهم. تساعد دفتر يوميات التداول المتداولين على تحليل أنماط اتخاذهم للقرارات وعواطفهم وجودة صفقاتهم.

من خلال تتبع صفقاتك، يمكنك تحديد وتصحيح المحفزات التي تتسبب في المبالغة في التداول قبل أن تخرج عن نطاق السيطرة.

لاحظ أن كل خطأ هو درس ينتظر أن تتعلمه – ولكن فقط إذا أخذت الوقت الكافي لتحليله. إذا كنت على استعداد للتجربة، فإليك بعض العوامل الرئيسية التي يجب عليك مراقبتها:

• عدد الصفقات في اليوم/الأسبوع
• الحالة العاطفية قبل كل عملية تداول (على سبيل المثال، الإحباط، والفومو، والإثارة).
• معدل الفوز في الإعدادات عالية الجودة مقابل الإعدادات منخفضة الجودة.
• نسبة المخاطرة إلى المكافأة على الصفقات المتداولة بشكل مبالغ فيه.

فكار أخيرة حول التغلب على التداول المفرط

إن الإفراط في التداول ليس مجرد عادة سيئة – إنه نمط نفسي وأحد أكثر العادات المدمرة للمتداولين الممولين، مما يؤدي إلى زيادة التراجع والإرهاق النفسي وخسارة الحسابات.

يتطلب كسر حلقة الإفراط في التداول الوعي الذاتي والعمليات المنظمة والانضباط. يمكن لكل متداول ممول أن يحسن صبره وانتقائيته بشكل كبير من خلال تطبيق حصص التداول، واستخدام قائمة مراجعة ما قبل التداول، وتحديد ساعات تداول منظمة، ومراجعة دفتر يوميات التداول.

ونتيجة لذلك، يمكن للمرء أن يتوقع أن يتداول أقل ولكن بدقة أكبر. خلاصة القول هي أنك لن تحافظ على حسابك الممول فحسب، بل ستطور أيضًا الانضباط المطلوب لنجاح التداول على المدى الطويل.

أخيرًا وليس آخرًا، فإن التغلب على التداول المفرط يتم بالممارسة. لذا، إذا كنت ترغب في اتخاذ الخطوات الأولى، ففكر في التسجيل في برامج تمويل Earn2Trade التي ساعدت أكثر من 600 شخص في الحصول على التمويل وبدء التداول المباشر في عام 2024 وحده.