Le trading peut être une activité rentable, mais il comporte ses propres risques. Les investisseurs inexpérimentés commettent souvent des erreurs de trading qui peuvent leur coûter beaucoup d’argent durement gagné telles que le manque de planification, le trading émotionnel, le surtrading, une mauvaise gestion des risques, etc.
Pour vous aider à devenir un meilleur trader, dans cet article, nous aborderons les erreurs de trading les plus courantes et comment les éviter.
L’absence d’une stratégie ou d’un plan de trading
L’une des erreurs de trading les plus courantes commises par les traders est d’avoir une mauvaise stratégie de trading. Pire encore, certains traders n’ont pas de plan de trading du tout. Se lancer dans des transactions sans avoir une idée claire de ce que l’on veut réaliser peut facilement conduire à la confusion et à une mauvaise prise de décision. Le résultat le plus probable est alors de perdre de l’argent.
Par conséquent, avoir une stratégie ou un plan de trading bien établi joue un rôle central dans la réussite du trading. Un plan de trading sert à identifier les objectifs du trader, les marchés sur lesquels il va trader, les échéances sur lesquelles il va trader et les stratégies de gestion des risques qu’il va utiliser. En outre, il l’aide à déterminer ses points d’entrée et de sortie précis, le montant des liquidités qu’il est prêt à investir, ainsi que les pertes maximales qu’il est prêt à encourir.
Certains traders sont tentés d’abandonner leurs stratégies après quelques mauvaises transactions. Il s’agit là d’une autre erreur de trading que les débutants ont tendance à commettre.
Un plan de trading solide est le moteur de toute évolution du marché. Le fait d’avoir une ou plusieurs mauvaises journées ne signifie pas directement que la stratégie est mauvaise. De nombreux autres facteurs peuvent entrer en ligne de compte. Par exemple, cela pourrait indiquer que les marchés n’évoluent pas dans la direction attendue au cours d’une période donnée.
C’est pourquoi le fait de s’en tenir au plan de trading, contre vents et marées, peut souvent s’avérer la meilleure solution (à condition d’avoir une bonne stratégie, bien sûr).
Comment éviter cela
Il n’y a qu’une seule façon d’éviter cette erreur de trading : prendre le temps nécessaire pour élaborer une stratégie de trading solide et bien testée avant d’entrer sur le marché. Lors de l’élaboration de cette stratégie, les traders devraient prendre en compte plusieurs éléments clés, notamment leurs objectifs, leur tolérance au risque, les marchés tradables, etc.
En outre, un plan de trading devrait également inclure un ensemble de règles que le trader suivra pour exécuter les transactions et gérer les risques (par exemple, les points d’entrée et de sortie).
Une fois le plan de trading mis en place, les traders devraient le revoir régulièrement et le modifier si nécessaire. Cela garantira que le plan de trading reste pertinent et efficace.
L’absence d’une stratégie de gestion des risques appropriées
Une autre erreur de trading courante commise par les traders est de ne pas mettre en place une stratégie de gestion des risques appropriée. Le trading est fondamentalement une pratique risquée, et il est tout aussi important d’avoir un plan de gestion des risques que d’avoir un plan de trading.
Une stratégie de gestion des risques sert principalement à aider les traders à réduire les pertes potentielles, notamment la perte de la totalité du solde de leur compte en une seule fois (par exemple, lors du trading avec effet de levier).
Une bonne stratégie de gestion des risques devrait comprendre, entre autres, l’utilisation d’ordres stop-loss et de prise des bénéfices, ainsi que le dimensionnement des positions. Par exemple, bien que le trading sans stop-loss puisse parfois fonctionner, il est tout simplement inutile et, dans la plupart des cas, il se solde par des pertes importantes.
Une autre technique de gestion des risques largement utilisée est la règle dite du “un pour cent”. Selon cette règle, les traders ne devraient jamais allouer plus de 1 % de leur capital à une unique transaction. Par exemple, si vous disposez de 5 000 $ sur votre compte de trading, la règle du 1 % implique que vous ne devriez pas placer plus de 50 $ sur une seule transaction.
Comment éviter cela
Pour éviter les pertes, les traders devraient avoir une idée claire de leur tolérance au risque et fixer des limites de risque qu’ils ne dépasseront pas.
Les ordres stop-loss, le dimensionnement des positions, la règle du un pour cent et la diversification du portefeuille sont autant de techniques de gestion des risques fiables qui existent depuis des décennies.
Comme pour la conception de stratégies de trading, les nouveaux traders devraient également consacrer suffisamment de temps à l’élaboration d’un plan de gestion des risques et à la recherche des méthodes les plus utiles avant d’entrer sur le marché. Cela permet de minimiser les pertes et de protéger le capital.
N’oubliez pas qu’il est beaucoup plus facile de perdre de l’argent que d’en gagner, et que le fait de trader sans stratégie de gestion des risques digne de ce nom peut considérablement augmenter les risques de pertes.
Le trading émotionnel et l’absence de discipline
Le trading émotionnel est assez courant chez les traders débutants. C’est pourquoi apprendre à contrôler ses émotions est l’une des premières leçons sur lesquelles un débutant devrait se concentrer.
Il convient de mentionner que le trading peut faire ressortir les meilleures et les pires émotions des traders. Malheureusement, ces dernières sont plus fréquentes chez les traders inexpérimentés. Ils sont souvent incroyablement frustrés lorsque le marché n’évolue pas dans la direction qu’ils préfèrent ou lorsqu’ils ratent une transaction qu’ils envisageaient de réaliser. Par conséquent, ils ont du mal à prendre des décisions rationnelles.
Le trading émotionnel présente le risque d’anéantir le solde d’un compte en l’espace de quelques transactions seulement. C’est pourquoi il est essentiel de s’efforcer de contrôler ses émotions lorsque l’on est sur le marché pour réussir.
De même, un manque de discipline en matière de trading peut également mener à une mauvaise prise de décision. Les traders indisciplinés sont plus susceptibles de s’écarter de leur plan de trading ou de réaliser des transactions qui ne correspondent pas à leur tolérance au risque. Être discipliné équivaut souvent à être rentable, et le meilleur moyen d’y parvenir est de s’en tenir à son plan de trading.
Comment éviter le trading émotionnel
Pour éviter le trading émotionnel, les traders devraient développer un état d’esprit axé sur leurs objectifs de trading à long terme. Cet état d’esprit implique d’apprendre à maîtriser ses émotions et d’éviter de prendre des décisions impulsives reposant sur la peur, la cupidité ou la colère.
Il est également très important de reconnaître que les marchés sont cycliques, c’est-à-dire qu’ils connaissent constamment des hauts et des bas.
Prendre des décisions en fonction des émotions du moment a moins de chances de produire les résultats souhaités. Il est souvent préférable de prendre du recul et d’analyser les raisons pour lesquelles les choses ne vont pas comme vous le souhaitez. Chaque fois que vous entrerez sur le marché, celui-ci sera différent. Plutôt que d’acheter ou de vendre dans la panique, prenez le temps de réfléchir à la manière d’améliorer vos stratégies de trading et de gestion des risques en fonction des conditions dominantes du marché.
Le surtrading
On parle de surtrading lorsque les traders achètent et vendent des titres de manière excessive. Ce phénomène se produit généralement après que les traders aient subi une unique perte importante ou plusieurs pertes moins importantes. Comme dans le cas du trading émotionnel, cela les fait paniquer. Ils s’engagent alors dans ce que l’on appelle le “trading de vengeance” où ils essaient de compenser leurs pertes en tradant à grande échelle.
Le plus souvent, les traders font cela en augmentant la taille de leurs positions et en exécutant davantage de transactions.
Le surtrading conduit généralement à de mauvaises performances. Il peut également provoquer de la fatigue et de l’épuisement, ce qui peut avoir un impact négatif sur l’efficacité d’un trader.
Comment éviter le surtrading
L’étape la plus importante pour éviter le surtrading est de réaliser que vous en êtes le seul responsable. Par conséquent, vous êtes le seul à pouvoir l’éviter.
Une méthode efficace pour éviter le surtrading consiste à élaborer un plan de trading (voir ici) qui fixe le nombre de transactions à effectuer par jour ou par semaine. Une autre stratégie utile consiste à déterminer à l’avance les objectifs de trading et à limiter les transactions à celles qui répondent à ces objectifs.
Pour éviter le surtrading et améliorer leur performance globale, de nombreux acteurs du marché s’efforcent d’éviter le trading pendant les périodes de forte volatilité et de se concentrer uniquement sur les opportunités de marché de grande qualité.
Pour davantage d’informations, consultez notre guide dédié qui étudie quels sont les premiers signes indiquant que l’on devrait arrêter de trader.
Trader le bruit
Trader le bruit consiste à réaliser des transactions sur la base de fluctuations à court terme du marché qui ne sont pas indicatives de la tendance à long terme.
Ces fluctuations peuvent souvent être causées par des informations incomplètes ou inexactes, des actualités ou d’autres événements de courte durée sur le marché. Trader le bruit est généralement une opération irrationnelle associée à un risque important. Comme la plupart des transactions reposent sur des rumeurs et du battage médiatique, elles ne sont pas étayées par une analyse technique ou fondamentale appropriée et ont donc plus de chances de faire perdre de l’argent.
Il convient de mentionner que lorsqu’il y a trop de traders de bruit, ils peuvent souvent avoir un impact significatif sur le marché. En d’autres termes, ils peuvent provoquer une réaction artificielle à leurs transactions, entraînant les cours des actions dans une direction ou dans une autre, même si tous les autres traders agissent de façon rationnelle.
Le trading de bruit est généralement lié à des journées où le volume de trading est important. Au cours de ces périodes, les traders de bruit gonflent généralement les prix des titres pendant les phases de baisse et les poussent excessivement à la baisse pendant les phases de baisse.
Le fait de se retrouver à trader le bruit est généralement motivé par le FOMO ou un autre biais, allant toujours à l’encontre de son plan de trading. Par conséquent, il est difficile de savoir quel résultat on peut attendre d’une transaction donnée.
Comment éviter de trader le bruit
Suivre son plan de trading est l’étape la plus importante pour éviter de trader le bruit.
Il faut toujours s’en tenir à l’analyse technique et fondamentale et effectuer des recherches approfondies au lieu de trader les actualités. Cela permet d’identifier la tendance à long terme du marché et d’identifier les transactions de haute qualité plutôt que de courir après les fluctuations à court terme.
L’analyse multitemporelle (analyse de plusieurs graphiques avant de prendre une décision) est un autre moyen utile de filtrer les bruits du marché.
Conclusion
Bien que le trading puisse être très lucratif, il comporte également des risques importants. La plupart d’entre eux peuvent être facilement évités car ils sont le résultat des erreurs de trading les plus courantes telles que l’absence de plan de trading, le manque de gestion des risques, les transactions basées sur les émotions et le surtrading, entre autres.
Éviter ces erreurs de trading peut aider les traders à bien minimiser les pertes et à bien maximiser les gains sur le long terme. Si vous souhaitez en savoir plus sur les erreurs les plus courantes commises par les analystes techniques, n’hésitez pas à consulter notre article dédié.
