حياة نيك ليسون ومسيرته المهنية وصافي ثروته – (كل ما تحتاج إلى معرفته)

نيك ليسون هو متحدث أعمال شهير ومعلم تداول تبلغ ثروته 3 ملايين دولار. ومع ذلك ، فهو معروف باسم المتداول المحتال الذي خسر 1.4 مليار دولار من أموال صاحب العمل وتسبب في انهيار بنك بارينجز القائم منذ 230 عامًا.

حياة نيك ليسون المبكرة

ولد نيكولاس ويليام ليسون في 25 فبراير 1967، في واتفورد، هيرتفوردشاير، إنجلترا.

كان والده يعمل في أعمال الجبس لحسابه الخاص، وكانت والدته ممرضة. التحق نيك ليسون بمدرسة بارتميتر في جارستون، هيرتفوردشاير.

لم يذهب إلى الكلية بعد تخرجه من المدرسة الثانوية في عام 1985. بدلا من ذلك، ذهب للعمل ككاتب في بنك كوتس. هناك قام بتسوية الشيكات الورقية، و المعاملات الائتمانية والخصم من حسابات العملاء.

حياة نيك ليسون المهنية

ساهمت وظيفته ضمن بنك كوتس في بداية مسيرة نيك ليسون في الصناعة المالية. 

في عام 1987، غادر ليسون بنك كوتس من أجل العقود الآجلة والخيارات في مورغان ستانلي. عمل في المكتب الخلفي للشركة، حيث قام بتصفية وتسوية معاملات المشتقات المدرجة. بحثا عن دور في المكتب الأمامي، انتقل ليسون إلى بنك بارينجز في عام 1989.

ترك انطباعًا جيدًا في وقت قصير وتمت ترقيته إلى قاعة التداول. خاضت حياته المهنية مسارًا تصاعديًا حيث ارتقى إلى أعلى المناصب في البنك.

في عام 1992 ، افتتح بنك بارينجز مكتبًا للعقود الآجلة والخيارات في سنغافورة. تم تعيين نيك ليسون مديرًا عامًا وتم إرساله لإدارة عمليات العقود الآجلة في سنغافورة.في مكتب سنغافورة، أثبت ليسون نفسه كمتداول مشتقات ولكنه شارك أيضًا في بعض الممارسات المشكوك فيها. قام بالعديد من صفقات المضاربة غير المصرح بها والتي حققت في البداية أرباحًا كبيرة لبنك بارينجز في سوق العقود الآجلة. في عام 1993 وحده، تجاوزت مكاسبه الإجمالية 10 ملايين جنيه إسترليني، وهو ما يمثل 10 ٪ من الأرباح السنوية لبنك بارينجز. كان ليسون في الصدارة، وكان رؤساؤه سعداء به. كافأوه بمكافآت تصل إلى 150,000 جنيه إسترليني على راتبه البالغ 50,000 جنيه إسترليني.

الخسائر و “استراتيجية المضاعفة”

بتشجيع من كونه “المتداول المتميز” والحياة الجيدة التي كان يستمتع بها، بدأ ليسون في إجراء صفقات أكثر خطورة. ومع ذلك، نفد حظه وبدأت الخسائر تتراكم.

في البداية، قام ليسون بإخفاء الخسائر باستخدام أحد حسابات الأخطاء الخاصة ببنك بارينجز – حساب 88888 سيئ السمعة الآن. أنشأ بارينجز الحساب للتستر على الأخطاء التي ارتكبها متداولون عديمي الخبرة.

نتيجة لذلك، لم تكن إدارة بارينجز على علم بخسائر ليسون المتزايدة. يقول ليسون إنه استخدم الحساب لأول مرة لإخفاء خطأ من أحد المرؤوسين، مما أدى إلى خسارة 20,000 جنيه إسترليني.

ومع ذلك، استمر في استخدام الحساب لإخفاء الخسائر من صفقاته السيئة. في محاولة يائسة لاسترداد خسائره، بدأ ليسون باستخدام استراتيجية المضاعفة سيئة السمعة.

في كل مرة يخسر فيها المال في إحدى الصفقات، يقوم بصفقة جديدة عبر مضاعفة المبلغ الذي خسره. واصل مضاعفة مركزه على أمل الفوز وتعويض كل خسائره السابقة.

نجحت استراتيجية المضاعفة عدة مرات لكنها لم تكن في صالحه على المدى الطويل. لقد تعمق في احتياطي البنك للحصول على أموال من صفقاته المحفوفة بالمخاطر. وكثيرا ما كان يختلق القصص والوثائق المزورة لدعم طلباته للحصول على المزيد من المال.

ومع ذلك، زادت خسائره فقط. وبحلول نهاية عام 1992، تجاوز حساب الخطأ 2 مليون جنيه إسترليني في الخسائر. وفي أواخر عام 1993، بلغت الخسائر حوالي 23 مليون جنيه إسترليني. وبحلول نهاية عام 1994، تجاوزت 208 ملايين جنيه إسترليني.

انهارت سمعة ليسون في أوائل عام 1995. أولاً، قام بوضع صفقة بيع خيارات مزدوجة، راهنًا على أن سوق الأسهم اليابانية لن تتحرك بشكل كبير بين عشية وضحاها. ومع ذلك، ضرب زلزال كوبي اليابان. وتحولت الأسواق الآسيوية بشكل حاد، وعانى ليسون من خسائر فادحة.

ثم، لتعويض الخسائر، بدأ ليسون باستخدام المراجحة طويلة الأجل في العقود الآجلة. كان يراهن على أن بورصة نيكي ستتعافى بسرعة. استمر في زيادة مركزه لبضعة أيام. لم يرتفع مؤشر نيكي، وبلغت خسائره 827 مليون جنيه إسترليني (حوالي 1.4 مليار دولار).

أصبحت خسارة التداول البالغة 1.4 مليار دولار التي تكبدها ليسون رقمًا قياسيًا عالميا للخسائر الناجمة عن الصفقات غير المصرح بها. احتفظ بالرقم القياسي حتى عام 2008 ، عندما خسر جيروم كيرفيل أكثر من 7 مليارات دولار في الصفقات غير المصرح بها.

عقوبة ليسون

الخسائر الهائلة تسبب مشكلة مالية ضخمة لبنك بارينجز. لم يتعافى البنك، حيث كانت خسائر ليسون البالغة 1.4 مليار دولار ضعف رأسماله المتاح في التداول. في 26 فبراير 1995، أعلن بنك بارينجز إفلاسه وانهار رسميًا.

قبل بضعة أيام، في 23 فبراير 1995، كان ليسون قد هرب من سنغافورة لتجنب الملاحقة القضائية. ترك ملاحظة تقول: “أنا آسف”.

تم اعتقال ليسون في نهاية المطاف في فرانكفورت. تم تسليمه إلى سنغافورة ليواجه اتهامات في 20 نوفمبر 1995. ووجهت إليه 11 تهمة، من بينها الاحتيال، لخداع رؤسائه بشأن حجم خسائره ومخاطر أنشطته.

في ديسمبر 1995، أقر ليسون بأنه مذنب في تهمتي خداع مدققي الحسابات البنكية والغش في بورصة سنغافورة. وقد أدين وحكم عليه بالسجن لمدة ست سنوات ونصف. 

أثناء وجوده في السجن، تم تشخيص ليسون بسرطان القولون. وحصل على إفراج طبي مبكر. في يوليو 1999، أطلق سراحه من السجن بعد أن قضى أربع سنوات وأربعة أشهر فقط.

حياة ليسون المهنية اللاحقة

نشر ليسون سيرته الذاتية، “Rogue Trader”، في عام 1996 بينما كان لا يزال في السجن. لقد قام بتفصيل أفعاله، من كونه نجمًا صاعدًا إلى متداول مشتقات محتال وما نتج عن ذلك من انهيار أقدم بنك تجاري في إنجلترا.

سرعان ما أصبح الكتاب مادة لا بد من قراءتها للمهنيين الماليين والطلاب لأنه سلط الضوء على أهمية الضوابط الداخلية في المؤسسات البنكية.

ألهم الكتاب فيلمًا لعام 1999 يحمل نفس الاسم يضم إيوان ماكجريجور.

التحق ليسون بالكلية وحصل على شهادة في اختصاص علم النفس عام 2003. نشر كتابه الثاني في عام 2005 بعنوان Back from the Brink: Coping with Stress.” يروي محادثات ليسون مع علماء النفس. ويقدم المشورة السليمة حول كيفية التعامل مع المشاكل المالية، والمحاكمات الشخصية، والإدمان، والمرض.

بعد زواجه من خبيرة التجميل الأيرلندية ليونا تورماي، انتقلت ليسون إلى غالواي. انضم إلى دائرة التحدث المشاهير، والمتخصصة في التحدث أمام الجمهور حول الممارسات المالية المشبوهة.

لا يزال يتداول في أسواق الأسهم. لكنه الآن يتداول فقط برأسماله الخاص.

تم تعيين ليسون مديرًا تجاريًا لنادي غالواي يونايتد لكرة القدم. أصبح الرئيس التنفيذي للنادي في يوليو 2007. شغل هذا المنصب حتى فبراير 2011، عندما استقال.

صافي ثروة نيك ليسون

وفقًا لموقع Celebrity Net Worth، يبلغ صافي ثروة نيك ليسون حاليًا 3 ملايين دولار (2.3 مليون جنيه إسترليني).

الجزء الأكبر من أمواله يأتي من مبيعات كتبه. وكان كتابه الأول Rogue Trader من أكثر الكتب مبيعًا واستمر في تحقيق الأموال من أجله. يجني ليسون أموالًا جيدة من ارتباطاته المختلفة مع المشاهير. على سبيل المثال، تلقى ليسون حوالي 40,000 جنيه إسترليني ليكون متسابقًا في منزل Celebrity Big Brother في عام 2018. كما أنه يجني الكثير من أحداثه المتنوعة التي تحدث فيها، والتي قال إنها كانت مربحة للغاية. وأضاف أن حدثين في الشهر يكفيان لمنحه الحياة التي اعتاد عليها.

جزء من صافي ثروة ليسون يأتي من راتبه في بيزانترا، أكاديمية التداول، حيث يعمل كرئيس المعلمين. في بيزانترا، أطلق ليسون دورة التداول – The Truth. من خلال هذه الدورة، يقول إنه يريد مساعدة الناس على تجنب الأخطاء التي ارتكبها.

إرث نيك ليسون

ليسون هو الآن واحد من الأمثلة الحية لمدى أهمية ضبط النفس عند التداول. تسلط قضية بنك بارينجز الضوء على أهمية الضوابط البنكية الداخلية والإشراف المناسب.

بعد ذلك، اضطرت المؤسسات إلى إعادة تقييم أنظمة الرقابة الداخلية وعمليات التدقيق. وهكذا، فإن قضية ليسون تجعل البنوك الآن مجهزة بشكل أفضل لمنع أو الكشف عن الأنشطة الاحتيالية.

الخلاصة: تعلم من أخطاء نيك ليسون 

سيظل نيك ليسون دائمًا في الذاكرة باعتباره المتداول المحتال الذي هدم بمفرده أقدم بنك تجاري في إنجلترا.

لقد جعلت براعة ليسون المالية في تحويله إلى متداول مشتقات متميز. حقق في البداية أرباحًا ضخمة لبنك بارينجز. ومع ذلك، أدى جزء من سمات شخصيته أيضًا إلى سقوطه. خسر حوالي 1.4 مليار دولار من أموال بارينجز، مما أدى إلى انهيار البنك.

سلطت قضية ليسون الضوء على الحاجة إلى تحسين الضوابط الداخلية وعمليات التدقيق. وبسببه، أصبحت المؤسسات المالية الآن أفضل استعدادًا لمثل هذه القضايا.

تعرض نيك ليسون للعار والسجن وحتى تشخيص إصابته بالسرطان. ومع ذلك، أظهر مرونة ملحوظة للتطور وبناء مهنة ناجحة كمتحدث ومعلم تداول.