Felicidades, ¡ha llegado el gran día! Ha superado los desafíos Gauntlet Mini™ o Trader Career Path® y es un trader con financiamiento.
Pero, ¿Y ahora qué? ¿Todavía tiene que seguir las reglas? ¿Qué pasa si obtiene una gran ganancia? ¿Cómo puede retirar fondos? ¿Qué ocurre si pierde su cuenta de trading con financiamiento? Hay muchas preguntas que necesitan respuesta.
Este artículo le ayudará a entender mejor lo que sucede después de unirse a nuestro programa de trading con financiamiento y una vez que comienza el trading real.
Última actualización: 1 de marzo de 2024
¿Qué ocurre después de obtener financiamiento?
Los candidatos que pasen el Gauntlet Mini™ recibirán una oferta garantizada para una cuenta de trading con financiamiento con nuestro socio propietario de trading. Tendrá el mismo tamaño que el usado para pasar la evaluación.
Con el Trader Career Path®, comenzará con un capital de $25 000 en el TCP25 o $50 000 en el TCP50 y seguirá un plan de escalamiento, en el que podrá hacer crecer su cuenta hasta $200 000 o $400 000, respectivamente. Los mejores podrán incluso ir más allá y recibir una oferta personalizada.
Hay dos tipos de cuentas de trading con financiamiento disponibles tras pasar las evaluaciones:
Cuenta LiveSim®
La cuenta LiveSim® es una cuenta virtual que le permite seguir perfeccionando sus habilidades en un entorno simulado y, al mismo tiempo, beneficiarse de la posibilidad de retirar sus ganancias. Aunque ninguna operación de la cuenta se ejecuta en un mercado real, la simulación se opera a través de una conexión de datos en directo de Rithmic.
La firma propietaria ofrece esta opción a los traders que no creen estar preparados para dar el salto al trading en vivo. Piense en ello como un puente entre el trading en un simulador y el trading en una cuenta real. Además, le concede ventajas como un tiempo de configuración más rápido (puede empezar a operar en solo dos días hábiles después de aceptar el acuerdo de financiamiento) y una licencia NinjaTrader® de Earn2Trade.
Esta opción es adecuada para los traders que desean mitigar el estrés del trading en vivo pero seguir ganando dinero si obtienen buenos resultados. Como se indicó anteriormente, este es un paso opcional y no es necesario si desea empezar a operar en vivo de inmediato.
Para los traders que eligieron una cuenta LiveSim® al completar el Gauntlet Mini™, solo está disponible hasta que gane sus primeros $5000 (menos el 20% de la división de las ganancias, hablaremos sobre esto más adelante).
Para aquellos que hayan pasado la evaluación Trader Career Path®, LiveSim® estará disponible hasta que alcance el objetivo de ganancias de $1750 en el TCP25 o $3000 en el TCP50 (menos el 20% de la división de las ganancias).
A continuación, se le cambiará automáticamente a una cuenta Live.
Además, los traders con estatus no profesional pagan una tarifa de activación de cuenta de $139, que se descuenta de su primer retiro de ganancias. Los que tengan estado profesional se les cobrará $135/mes/mercado.
Las cuentas LiveSim® calculan los drawdown del mismo modo que en su cuenta de evaluación.
Cuentas Live
Para vivir realmente la experiencia de ser un trader profesional, debería elegir la cuenta Live. En la cuenta Live, usted podrá operar en su plataforma preferida y sus órdenes se procesarán directamente a través de un bróker a la CME. El tiempo de configuración es un poco más largo (hasta 10 días) porque es necesario registrarse en el bróker. Sin embargo, al final será considerado por la CME como un trader profesional y tendrá la oportunidad de operar con la firma propietaria en el mercado real a través de una cuenta real de futuros en un FCM (Futures Commission Merchant).
Tenga en cuenta que en las cuentas Live, el trailing drawdown se calcula sobre las ganancias y pérdidas intradía de las operaciones abiertas. Las tarifas de datos mensuales de las cuentas Live son de $135 por mercado.
¿Cuál es su porcentaje de ganancias como trader con financiamiento?
Ahora que ha recibido su oferta tras pasar el desafío Gauntlet Mini™ o el Trader Career Path®, probablemente se pregunte cuáles son los siguientes pasos.
Para empezar, puede beneficiarse de un esquema de distribución de ganancias 80/20 que juega a su favor. El sistema de división de ganancias es uno de los más generosos de la industria, por lo que tiene los requisitos previos para construir su camino hacia adelante. Sin embargo, para tener éxito, debe mantener la disciplina y el comportamiento a los que se ha acostumbrado durante la evaluación.
Aunque obvio, es importante señalar un hecho crucial en relación a los retiros. Solo puede retirar fondos cuando el rendimiento de su cuenta sea positivo. En otras palabras, no puede retirar nada del capital inicial que la firma propietaria de trading le ha dado, sino solo las ganancias que ha obtenido con ese capital.
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¿Cuándo puede retirar sus fondos?
La cantidad mínima que puede retirar es de $100. Por lo tanto, en cuanto tenga $100 en ganancias, puede retirarlos (tenga en cuenta que en las cuentas LiveSim®, solo para el primer retiro, el trader debe tener al menos $239 en ganancias para cubrir tanto el monto mínimo de retiro como la tarifa única de configuración).
Aunque puede retirar fondos de su cuenta de trading con financiamiento en cualquier momento, con el programa Trader Career Path® también está obligado a hacerlo cada vez que alcance el objetivo de ganancias de su cuenta actual. Una vez que haya retirado todas sus ganancias, su cuenta pasará a la siguiente para aumentar su capital y ofrecerle un requisito de retiros aún más flexible.
Las solicitudes de retiro se tramitan una vez a la semana, todos los martes. Para asegurarse de que sus fondos se retiran a tiempo, debe enviar una solicitud por correo electrónico a la firma propietaria de trading antes de las 2:00 p.m. CT el viernes anterior.
¿Cuáles son las reglas de retiro?
La política de retiros de fondos de los traders de Earn2Trade es flexible y transparente. La regla principal es que solo puede retirar las ganancias obtenidas y no el capital que le haya dado la firma propietaria. El esquema de división de ganancias es 80/20 a su favor.
Por ejemplo, el objetivo de ganancias de la cuenta de trading Live TCP50 ( $50 000) es de $3000. Si lo consigue, podrá retirar $2400 (el objetivo de ganancias de $3000, es decir, la participación del 20% de la firma propietaria). Puede retirar la cantidad total de una sola vez o en varias transacciones.
Puede elegir retirar su dinero de la siguiente manera:
- Transferencia bancaria
- Retiro de criptomonedas
Estos métodos de retiro se proporcionan a través de una asociación con Rise, una plataforma internacional de gestión de contratos y pagos.
¿Está obligado a seguir todas las reglas?
Antes de responder a esta pregunta, reflexionemos un momento. ¿Por qué buscaría romper las reglas si le permitieron pasar por los desafíos Gauntlet Mini™ o Trader Career Path®? Tanto en el trading virtual como en el real, la clave del éxito es la disciplina. Ahora que lo ha logrado, siga así.
Las reglas son prácticamente las mismas cuando se opera como trader con financiamiento que cuando se enfrenta a los desafíos originales. Dado que la firma propietaria de trading que proporciona los fondos asume todo el riesgo financiero, su cuenta contará con algunas medidas para proteger su capital. Se trata de una medida contra situaciones en las que los traders pasen con éxito la evaluación y luego, por alguna razón, no pueden manejar el cambio a un mercado en vivo.
Drawdown
La medida de protección número uno es el trailing drawdown. De forma similar a su evaluación, con la cuenta de trading con financiamiento, el drawdown dejará de ser trailing una vez que su valor límite (el saldo en el que se liquida su cuenta) alcance su saldo inicial. Alternativamente, después de que su saldo supere el saldo inicial en el valor de drawdown permitido.
El drawdown está vinculado al rendimiento positivo de su cuenta y se ajusta al final del día y se actualiza tras el cierre del mercado. Esto significa que si aumenta su ganancia en $1, el saldo mínimo de su cuenta también aumentará en $1.
Por ejemplo, el drawdown permitido para la cuenta de $50 000 es de $2000. Así que no debería bajar de $48 000. Si obtiene $100 de ganancias, el saldo mínimo de la cuenta también aumentará en $100 (hasta $48 100). Sin embargo, una vez que el valor límite alcance el punto de partida de su cuenta ($50 000), se mantendrá ahí.
También hay una drawdown fijo por debajo del cual no debería caer. Obtenga más información aquí.
Otras reglas
Inicialmente, su cuenta de trading con financiamiento tendrá un límite de pérdidas diarias, al igual que durante la evaluación, pero la diferencia es que para la cuenta de trading con financiamiento, esta regla es solo temporal. Una vez que su trailing drawdown deje de ser trailing ( vea el ejemplo anterior), su límite de pérdida diario puede ser eliminado permanentemente a petición. Las reglas relativas a los tiempos aprobados y el tamaño máximo de la posición (incluida la escala de progresión) siguen siendo las mismas.
Solo se ha añadido una nueva regla a la mezcla. Su cuenta se cancelará tras una ausencia no programada de cinco días consecutivos de trading. Esta regla tiene un propósito crucial. El capital proporcionado a los traders por la firma propietaria no puede asignarse a ningún otro lugar. Por eso les interesa evitar que los traders se limiten a reclamar su cuenta con financiamiento y no hagan nada con ella. También es fundamental señalar lo que significa la palabra “no programado”. Los traders pueden ausentarse temporalmente del trading por cualquier motivo, siempre que lo notifiquen a la firma propietaria de trading. En algunos casos puede haber restricciones, así que no espere tomarse medio año sin hacer trading, por ejemplo.
¿De qué gastos y tarifas es responsable una vez obtenido el financiamiento?
Existen diferentes tipos de tarifas que le cobrarán terceros, entre ellas:
Tarifas de datos
Durante las evaluaciones Trader Career Path® / Gauntlet Mini™, los traders con un estado “no profesional” en el CME no incurren en ninguna tarifa de datos de bolsillo (a los traders “profesionales” se les cobrará $135/mes por mercado). Sin embargo, una vez que complete con éxito su evaluación, tendrá que pagar para acceder a los datos en directo de CME.
La cantidad de la tarifa depende del tipo de cuenta de trading que elija:
- Cuenta LiveSim® : los traders con un estado CME no profesional deben pagar una tarifa única de activación de cuenta de $139 que cubre los cuatro mercados CME. Esta cantidad se descuenta del primer retiro de ganancias de los traders, lo que significa que no hay gastos de bolsillo por anticipado. Después de aprobar, tiene 30 días para activar la cuenta LiveSim® (se aceptan inicios con retraso). Los traders que especifiquen su estado CME como “profesional” deberán pagar $135/mes por mercado.
- Cuenta Live: la tarifa es de $135/mes/mercado. Tenga en cuenta que se trata de tarifas transferidas por la bolsa y que pueden cambiar en cualquier momento.
Las tarifas se cargan en su tarjeta de crédito (u otro método de pago) antes de que finalice cada mes para el mes siguiente. Tenga en cuenta que la CME cobra las tarifas de datos por mes calendario e incluso si los datos se activan en la última semana de un mes, le seguirá cobrando $135, independientemente de cuántos días de ese mes en particular utilice los datos.
Sin embargo, hay algunos consejos que puede usar para reducir gastos. Por ejemplo, generalmente recomendamos empezar con un solo mercado. Agregue más solo cuando haya acumulado un poco de saldo en su cuenta. También le sugerimos que no abra su cuenta de trading con financiamiento a finales de mes. Empezar a principios de mes significa que no se le cobran al mismo tiempo el primer y el segundo mes.
Si ya dispone de su propia fuente de datos para la elaboración de gráficos y solo desea ejecutar en la fuente de datos de la firma propietaria, no necesita suscribirse a su fuente de datos y no incurrirá en ningún gasto.
Tarifas de retiros
La firma propietaria cobra $10 por retiro (como comisión de Rise), que no se aplica a los retiros que superan los $500.
Tarifas de la plataforma
A menos que use una plataforma de trading gratuita, también tendrá que correr con los gastos de su propia plataforma. La mayoría de los traders que realizan la evaluación ya tienen su propia licencia de plataforma, por lo que no necesitan adquirir una nueva cuando obtienen financiamiento. Si aún no tiene uno, puede comprar NinjaTrader a un precio con descuento, vea los detalles aquí. La plataforma Finamark también ofrece tres meses de acceso gratuito tras el financiamiento. Sin embargo, hay que comprarlo después si piensa seguir usándolo.
Todas las plataformas son fabricadas por terceros y sus precios son fijados independientemente por sus respectivos vendedores. Si busca una opción de plataforma gratuita, le recomendamos R | Trader Pro.
Otras tarifas
Hay algunas otras tarifas y comisiones que usted debe conocer, incluyendo NFA, mercado, FCM (hasta $0.54 y $0.46 por lado para contratos de tamaño completo y micro, respectivamente) y otras tarifas. Puede obtener más información aquí.
Aunque la estructura de las tarifas puede variar, a continuación un ejemplo básico que ilustra cómo se forma la tarifa total por lado.
¿Cuánto puede ganar ahora que tiene financiamiento?
Si se respetan las reglas y no se sobrepasa el límite de drawdown fijado por el tamaño inicial de la cuenta, no hay límite para las ganancias. Dicho esto, no espere hacerse rico rápidamente. El trading es difícil y requiere mucho tiempo y paciencia y la desafortunada verdad es que la mayoría de los traders no ganarán dinero en el mercado.
Construir lentamente su cuenta y mostrar moderación puede parecer tedioso, pero si mantiene la paciencia y sigue una buena gestión del riesgo, tendrá más probabilidades de éxito y con el Trader Career Path® dispondrá de un plan de escalamiento claro que podrá seguir y le mantendrá motivado.
Como ya se ha dicho, la clave está en respetar las reglas. Vigile de cerca sus posiciones de trading, reparta el riesgo y encuentre un equilibrio entre mantener la liquidez y retirar sus ganancias. Aunque podrá abrir más posiciones a medida que aumenten sus ganancias, no es obligatorio escalar. Si ve una oportunidad, puede trabajar en un puesto dentro de sus restricciones, pero si no se siente cómodo escalando, no lo haga.
Aunque la promesa de ganancias a corto plazo pueda parecer tentadora, recuerde que esto es un maratón, no una carrera de velocidad. Su cuenta permanecerá abierta mientras se mantenga por encima de su límite de drawdown y respete todas las reglas.
¿Qué ocurre si se vacía su cuenta de trading?
Como los traders, vivirán y morirán por sus decisiones, estrategias de inversión y disciplina de trading. Desgraciadamente, si el saldo de su cuenta cae por debajo del trailing drawdown, su cuenta se cerrará y se cancelará automáticamente. Aunque el trading de futuros tiene el potencial de hacer ganar dinero tanto si los mercados suben como si bajan, sigue habiendo casos de volatilidad inesperada que pueden arruinarle el día.
Por eso siempre debe tener un ojo puesto en limitar las pérdidas y el otro en maximizar las ganancias. El ajetreo de un día intenso de trading puede hacer que sea fácil perder la concentración y los traders siempre deben ser conscientes de ese peligro. Use su experiencia de evaluación para perfeccionar sus estrategias de inversión y reforzar su disciplina. En resumen, ¡trate su cuenta de trading con financiamiento como la oportunidad única que es!
¿Cómo evitar perder su cuenta de trading?
Inicialmente, las reglas para la cuenta de trading con financiamiento son las mismas que para los retos de evaluación. No debe:
- Alcanzar o bajar su límite diario de pérdidas
- Superar el tamaño máximo de posición
- Operar fuera del horario autorizado
- Alcanzar o caer por debajo de su trailing drawdown
- Superar los límites de la escala de progresión
Como ya se ha dicho, también hay que tener en cuenta una nueva regla:
- Las ausencias no programadas de cinco días consecutivos de trading darán lugar a la cancelación de su cuenta.
Todo lo que tiene que hacer para evitar perder su cuenta con financiamiento es seguir operando con los mismos principios que le ayudaron a pasar la evaluación. Ya ha demostrado que puede hacerlo. Ahora, solo tiene que seguir adelante.
Si se siente con demasiada presión, tampoco hay problema. A veces, es mejor tomarse un descanso, porque forzarse a hacer trading puede conducir a menudo a malos resultados. Por eso, la regla que prohíbe faltar a una semana de trading incluye una disposición que le permite ponerse en contacto con la firma propietaria de trading para programar una ausencia.
Básicamente, recuerde lo que le hizo triunfar en primer lugar y haga más de lo mismo.
Conclusiones
El concepto en el que se basan las evaluaciones Gauntlet Mini™ y Trader Career Path® es sencillo. Encuentre estrategias de trading que funcionen para usted, reduzca sus riesgos, recorte sus pérdidas y así podrá maximizar sus ganancias. La clave de cualquier cuenta de trading es la disciplina. Las firmas propietarias de trading están más interesadas en socios/traders estables a largo plazo que en aquellos con un historial volátil. El reparto 80/20 de las ganancias permite a nuestra firma asociada crear un flujo de ingresos para los traders de éxito. También incentiva a los nuevos traders a adoptar un enfoque a más largo plazo, mantener la disciplina y utilizar las estrategias de inversión que les llevaron al éxito en primer lugar.
