Para los principiantes, en estos días, el day trading parece más fácil y asequible que nunca. Sin embargo, el simple hecho de poder comprar y vender instrumentos financieros en tu teléfono no es suficiente. Miles de inversores primerizos con exceso de confianza aprenden por las malas. Para que los traders sigan siendo rentables, necesitan una educación adecuada, las habilidades necesarias y un capital inicial decente. ¿Cómo haces eso cuando intentas comenzar con solo $500? Veamos los pasos para convertirnos en day traders y veamos si podemos hacer que funcione.
Última actualización: 15 de marzo de 2024
Invierte en Educación para el Trading
El day trading parece bastante fácil, pero es mucho más difícil de lo que parece. Cualquiera que lo haya intentado alguna vez te lo dirá. De hecho, las estadísticas son aterradoras. Algunas estimaciones señalan que el 90% de los traders no logran ganar dinero. Además, el 80% termina perdiendo, mientras que el 10% solo logra alcanzar el punto de equilibrio.
Tu objetivo es llegar al 10% restante que gana dinero y hacerlo de manera constante. Centrarte en la educación para el trading es la clave. Solo piénsalo. Los abogados y los médicos pasan años aprendiendo la parte teórica, seguidos de décadas de práctica. Teniendo en cuenta lo complejos que son los mercados hoy en día, el trading se está convirtiendo rápidamente en una ciencia.
Los números son claros, más del 80% de los day traders renuncian durante los primeros 5 años. Si quieres estar dentro del otro 20%, debes recordar una simple verdad: aprender a operar y no operar para aprender. Afortunadamente, hoy en día existen toneladas de recursos baratos o incluso gratuitos para ayudarte a aprender la teoría del mercado y las estrategias de trading. Seminarios web en video, programas educativos, podcasts, artículos, guías, todo está disponible en formato online para traders principiantes.
La abundancia de información disponible puede resultar confusa al principio. Cuando se trata de la educación para el trading, lo primero que debes saber es que nada supera lo básico. Concéntrate en las habilidades e indicadores de trading técnicos que han existido durante mucho tiempo. En general, las “estrategias de trading secretas” no son más que trucos.
Escoge los Activos Correctos para Operar
Una vez que conozcas los conceptos básicos de cómo funcionan los mercados, es hora de elegir los activos adecuados para operar.
Los inversores nuevos suelen recurrir primero a las acciones. Sorprendentemente, la renta variable no siempre es el instrumento más adecuado para empezar. Algunos traders prefieren los futuros y hay una buena razón para ello.
Los futuros obtienen su valor de un activo subyacente como acciones, bonos, índices, commodities, divisas o más. Tienen algunas ventajas inherentes sobre las acciones. Por ejemplo, son una forma eficiente de administrar y cubrir riesgos, diversificar tu portafolio, operar con apalancamiento y más. Además, los traders con frecuencia los prefieren debido a sus costos más bajos y horarios de trading más largos. A diferencia de las acciones, con futuros, puedes operar casi las 24 horas del día, los 7 días de la semana, con pocas interrupciones. En pocas palabras, los futuros brindan a los traders principiantes cierta flexibilidad.
Uno de los beneficios clave del trading de futuros es que brinda a los traders con menos capital acceso a un mayor poder adquisitivo. Eso es porque los futuros son construcciones financieras inherentemente apalancadas. Por supuesto, eso también significa que son intrínsecamente más riesgosos, pero eso es también lo que los hace tan adecuados para la especulación. Dicho esto, necesitas estrategias adecuadas de gestión de riesgos cuando operas con margen. Para evitar las trampas del trading de futuros, asegúrate de dedicar suficiente tiempo a desarrollar tus habilidades en el trading sobre una base sólida.
Practica en un Simulador
Para la mayoría de los traders, cuanto más tiempo pasan en una cuenta demo, mayores son sus posibilidades de tener éxito cuando operan en una cuenta real. Algunos traders están ansiosos por comenzar con dinero real y, a menudo, terminan decepcionados de que las cosas no funcionen. Ten en cuenta que en la mayoría de los casos tus emociones son tu enemigo número uno. El trading no es una carrera de velocidad, es un maratón.
Por supuesto, tampoco puedes operar en una cuenta demo para siempre. Nunca solucionarás todos los defectos hipotéticos de tu estrategia. Llegará un momento en el que tendrás que cambiarte a una cuenta real. Entonces, ¿cómo sabrás que estás listo para operar en vivo?
No hay una respuesta definitiva a esa pregunta. Sin embargo, la relación de pérdidas y ganancias es un punto de referencia sólido para juzgar la mayoría de las estrategias de day trading. Por lo general, si tienes una proporción de pérdida/ganancia de más de 1 (o una tasa de ganancia de más del 50%), tienes buenas probabilidades de tener éxito. Por supuesto, cuanto mayor sea la proporción, mejor. Si ganas dinero en cada segunda operación y al mismo tiempo mantienes tus pérdidas bajo control, es posible que estés listo para operar con dinero real.
Por otro lado, si tu estrategia ni siquiera puede funcionar bien cuando operas en un simulador, entonces no debes esperar que funcione mejor cuando lo hagas en vivo. Asegúrate de tomarte tu tiempo para ajustarla y no te apresures a operar con dinero real.
¿Qué Puede Salir Mal en el Day Trading?
Cada estrategia exitosa de day trading debe tener en cuenta cómo las operaciones pueden salir mal. Obviamente, no hay forma de estar perfectamente preparado para cualquier eventualidad, pero como mínimo debes tener en cuenta las interrupciones más comunes o probables.
En primer lugar, tienes que lidiar con tus cosas. Asegúrate de tener una PC decente, una conexión a Internet estable y, preferiblemente, algún tipo de copia de seguridad. Por lo general, la copia de seguridad será tu teléfono. Luego está la importancia de la psicología del trading. La disciplina para mantener tus emociones bajo control no es algo que aprenderás de un curso de trading. Es algo que se construye con la práctica.
Luego, tendrás que echar un vistazo a los mercados en general. Querrás tener al menos una o dos fuentes de noticias y un calendario económico solo para estar seguro de que puedes mantenerte al día con lo que sucede en el mercado. Una configuración como esa te permitirá reaccionar ante cualquier evento de movimiento del mercado que amenace tu posición.
Factores de Precios Específicos de los Activos
Piensa en los factores que afectan el precio de los activos individuales. Por ejemplo, supongamos que estás operando futuros de petróleo (CL). Debes tener al menos algunas ideas sobre qué desarrollos en el mundo de los negocios y escenarios geopolíticos global te afectan. La lista podría incluir guerras comerciales, prohibiciones de exportación e importación, desarrollo de energía renovable, prohibición del uso de plástico, limitaciones e interrupciones del suministro y muchos otros factores. Si estás operando contratos de futuros de soja (ZS) o maíz (RTY), deberás hacerle un seguimiento a los pronósticos meteorológicos, informes de producción, análisis de exportaciones e importaciones y más.
Antes de comenzar a operar, familiarízate con la mayoría de las variables que afectan los activos que te interesan. Luego ajusta tu estrategia de trading para responder adecuadamente y cubrir tus posiciones frente a ellas.
Abre una Cuenta con el Broker Adecuado
Lo primero que debes tener en cuenta al elegir un broker es, por supuesto, el requisito de depósito inicial mínimo. Afortunadamente, muchos brokers han eliminado el requisito de saldo mínimo de cuenta en los últimos años y $500 es suficiente para abrir una cuenta. Sin embargo, ten presente que cualquier cuenta que te permita mantener posiciones durante la noche estará sujeta a requisitos de margen mucho más altos. Para algunos activos, estos márgenes pueden superar fácilmente los $5,000, lo que significa que no podrás tomar una sola posición a menos que tengas esa cantidad en la cuenta. Esto coloca las cuentas que permiten mantener las posiciones durante la noche fuera de la liga del trader promedio.
El trading de futuros también es relativamente caro debido a los altos costos del trading. No es inusual que los brokers cambien $2.50 por contrato por los contratos de futuros más comunes. A veces, incluso hasta $10,00 por contrato para activos alternativos como futuros de Bitcoin. Estos altos costos de trading podrían agotar fácilmente tu capital inicial de $500.
Afortunadamente, la competencia entre los brokers realmente se ha incrementado en los últimos años. Hoy en día, existen plataformas que pueden ofrecerte tarifas de trading razonables y ningún requisito de saldo mínimo de cuenta para el trading de futuros. Desafortunadamente, esto suele producirse a expensas de las herramientas de trading disponibles. Además, muchos de estos brokers son plataformas nuevas que aún no se han ganado la confianza de la comunidad del trading.
Al comenzar con un capital de $500, lo mejor que puedes hacer es comparar precios y encontrar un broker confiable que no te cobre tarifas exorbitantes. Las características compatibles y las funcionalidades de la plataforma de trading, en ese caso, son una ventaja adicional.
Usa una Estrategia de Day Trading que Funcione con una Cuenta Pequeña
Solo recuerda que el hecho de que comiences con $500 no significa que tu cuenta será un fracaso. Simplemente significa que podría ser un poco más difícil obtener buenos resultados.
No debería sorprendernos que el day trading de futuros con una cuenta de $500 sea más difícil que con una más grande. No tienes el mismo margen de error, la capacidad de aceptar tantos contratos o la capacidad de pagar altas comisiones. Tener una cuenta con $50,000, por ejemplo, te daría muchas más oportunidades para intentar obtener ganancias.
El mayor obstáculo para las cuentas pequeñas es que solo se pueden usar para operar en mercados con requisitos de margen bajos y un valor de tick pequeño. Esto implica que una estrategia de scalping podría ser la más adecuada para una cuenta pequeña. El mejor de los casos es encontrar un broker con tarifas mínimas. Alternativamente, otra forma popular de operar es a través de estrategias de continuación de tendencias. Continuación de la tendencia, como identificar cuándo el precio está listo para continuar moviéndose en la misma dirección. Por lo general, estos escenarios se desarrollan en medio de una tendencia bajista o alcista y están marcados por la finalización de patrones de continuación de tendencias como banderas, triángulos, banderines, rectángulos o más.
Los traders con apetito por el riesgo también pueden probar estrategias de reversión de tendencia, incluso con cuentas pequeñas. Para maximizar sus ganancias, estos traders mantienen sus posiciones abiertas hasta el último momento antes de que ocurra la reversión. Sin embargo, para que esta estrategia funcione en la práctica, requiere una comprensión profunda de la acción del precio y los indicadores de impulso. También es un enfoque de alto riesgo y retorno extremadamente alto y podría borrar tu cuenta en un abrir y cerrar de ojos. Los traders experimentados pocas veces recomiendan comenzar con una estrategia de reversión.
Gestiona los Riesgos del Day Trading de la Manera Correcta
La gestión adecuada de riesgos es esencial para triunfar en el trading de futuros. Esto es aún más importante para los traders que comienzan con cuentas más pequeñas. Si tienes $500 para operar, incluso una pérdida tan pequeña como $10 puede ser importante.
Además, la gestión adecuada de riesgos no solo significa la mitigación de pérdidas. También requiere que optimices los costos del day trading. Solo piénsalo: los costos de trading hacen referencia al dinero que se deduce de tu cuenta, ya sea que estés en el lado ganador o perdedor de una operación. En ese sentido, la estrategia adecuada de gestión de riesgos considera las comisiones de trading simplemente como pérdidas.
Para hacer crecer tu cuenta de $500 más rápido, debes concentrarte en desarrollar tu estrategia de gestión de riesgos en torno a dos aspectos principales: una relación de pérdidas/ganancias razonable y un uso adecuado de las órdenes de stop-loss.
Establece una Buena Relación Pérdidas/Ganancias
Una tasa de ganancia del 50% es un objetivo inicial razonable a perseguir. Sin embargo, cuando pongas en práctica el day trading con poco capital, debes intentar apuntar incluso más alto que eso, especialmente si tienes costos de trading relativamente altos.
Idealmente, deberías intentar alcanzar una tasa de ganancias de entre el 50% y el 70%. En ese caso, garantizarás un flujo constante de devoluciones y podrás hacer crecer tu cuenta de manera sostenible. Algunos traders supuestamente logran perder solo una de cada cuatro operaciones (es decir, una tasa de ganancias del 75%).
Ten en cuenta que mirar la tasa de ganancias por sí sola no es un buen reflejo de tu éxito. Asegúrate también de considerar el valor de tus pérdidas. Si el monto total de tus pérdidas excede tus ganancias, no importará si tienes una tasa de ganancias del 90%. Con frecuencia, incluso una o dos operaciones perdedoras pueden acabar con las ganancias que tanto te costó ganar. Aun así, no ignores tu proporción de pérdidas/ganancias.
La proporción mínima de pérdidas/ganancias a la que debes aspirar es 1.5. Muchos traders apuntan a índices más altos, pero al final, todo depende de las habilidades y la experiencia. Es mejor mantener tus expectativas bajo control y apuntar a retornos razonables.
Órdenes de Stop-Loss
Las órdenes de stop loss son una de las herramientas de gestión de riesgos más populares. La idea de una orden de stop-loss es indicarle a tu software de trading cuándo cerrar tu posición.
Si bien existen diferentes tipos de órdenes de stop-loss, su idea general es similar. La orden se coloca a un nivel de precio particular (generalmente líneas de soporte o resistencia, pero también podrían ser niveles de precios alternativos identificados por señales de indicadores técnicos) y te asegura la tranquilidad de que no perderás más de lo que estás dispuesto a perder. Alternativamente, si el mercado comienza a moverse en tu contra, en el momento en que el precio alcance el nivel de stop loss, tu posición se cerrará y tus ganancias se bloquearán.
Las órdenes de stop loss también se pueden establecer a cierta distancia del precio. De esa manera, puedes indicarle al broker que cierre la posición una vez que el precio del instrumento cambie en un 10% o 15%, por ejemplo.
La principal ventaja de las órdenes stop-loss es que te ahorran la molestia de monitorear continuamente el mercado. Estás seguro de que si se produce algún movimiento de precios adverso, tus posiciones estarán protegidas. Además, su uso no cuesta nada. Piensa en ello como un seguro gratuito sobre tus ganancias.
Considera Cuánto Podrás Ganar con Solo $500
La verdad es que comenzar con recursos limitados pone un límite a cuánto podrías ganar. La razón principal es que difícilmente puedes operar con margen o tomar grandes posiciones, considerando que simplemente no puedes permitirte sufrir pérdidas financieras significativas.
Por lo general, los expertos sugieren que evites arriesgar más del 1% o 2% de tu capital por operación. Para una cuenta con un capital de $500, esto se traduce en entre $5 y $10 por operación. Esto difícilmente te permitirá ganar un salario anual de seis cifras únicamente por el trading, pero si te administras de manera razonable, puede ayudarte a hacer crecer tu posición con el tiempo.
Ganancias y Pérdidas en una Cuenta Pequeña
Podemos hacer todo tipo de cálculos sobre cuánto podrías ganar con una cuenta de day trading de $500 y, al final, todos terminarán mal. La razón es que hay varias variables en juego, incluyendo la frecuencia con la que operas, las comisiones de tu broker, la estrategia en la que confías y más.
La cruda verdad es que los traders principiantes con un capital de $500 rara vez pueden confiar en ganar más de $30 por mes.
También debes tener en cuenta que con $500, tu única opción será operar micro o mini contratos de futuros. La razón es que el precio de estos instrumentos se mueve en tics y, con frecuencia, incluso un cambio de un par de ticks en los instrumentos más caros puede equivaler a la mitad o incluso más de todo tu portafolio, lo que hace que la exposición al riesgo sea demasiado significativa.
Si bien puede parecer que los traders con $500 en sus cuentas tienen las manos atadas, la verdad es que hay formas de convertirse en un day trader y operar con más capital del que se tiene actualmente.
Obtén Financiamiento y Aumenta tus Posibilidades de Alcanzar el Éxito
Existe una alternativa para intentar abrir poco a poco una cuenta de $500. Los programas financiados para traders, como Trader Career Path® o The Gauntlet Mini™ están diseñados como punto de partida para los traders que están dispuestos a trabajar para aprender a operar, pero que no disponen de los fondos necesarios para abrir una cuenta. Puede empezar uno de estos programas por mucho menos de $500 y puede desbloquear muchas oportunidades.
Tomemos el Trader Career Path®, por ejemplo. Por una tarifa de suscripción mensual que oscila entre $150 y $190, dependiendo de la cuenta seleccionada, obtiene acceso a un curso educativo completo enseñado por profesionales con años de experiencia. Sin embargo, la característica principal del programa es la evaluación en una cuenta virtual de $25 000 o de $50 000. Superarla le asegura una oferta de financiamiento garantizada por parte de una firma propietaria. El capital inicial coincide con el tamaño de la cuenta de evaluación seleccionada, pero puede ascender hasta $200 000 o $400 000 a través de una serie de cuentas más pequeñas a medida que se alcanzan los objetivos de ganancias en cada paso. Sin embargo, incluso operando con los $25 000 o $50 000 iniciales le permitirá ganar significativamente más de lo que podría con una cuenta de solo $500.
La empresa que ofrece el financiamiento asume todos los riesgos y, a cambio, se llevan el 20% de las ganancias. Podrás retener el 80% de las ganancias obtenidas y, al mismo tiempo, no arriesgarás tu propio capital.
Puedes obtener más información sobre las ventajas de convertirte en un trader financiado en nuestra guía detallada.
¿Cómo Usar $500 Sabiamente?
Por muy cliché que parezca, las personas más exitosas son aquellas que no se rinden. Detrás de cada historia de éxito, encontrarás una montaña de fracasos y luego un punto de inflexión. La persistencia es el mejor predictor del éxito en el mercado de futuros. Hacer el esfuerzo de aprender a operar, encontrar un broker confiable y practicar hasta que estés listo son los pasos críticos para el éxito.
Afortunadamente, hoy en día, hay más oportunidades de aprender que nunca. Incluso si tienes un capital limitado pero estás dispuesto a esforzarte, se abrirán oportunidades.
Los programas para traders financiados por Earn2Trade están diseñados precisamente con este objetivo. Puedes inscribirte y completar un programa y obtener una oferta de trading financiado para una cuenta profesional por tan solo $150 y en menos de un mes.
