Traders experientes entendem a importância de um planejamento meticuloso para navegar com sucesso nos mercados financeiros. Um plano de trading abrangente serve como um roteiro e minimiza o impacto de vieses emocionais que podem levar a decisões impulsivas e irracionais.
Se você é um iniciante ou um profissional experiente, um plano de trading é uma ferramenta inestimável para alcançar seus objetivos. Aqui está um guia passo a passo para construir um plano de trading robusto adaptado ao seu estilo e objetivos únicos.
1. Avalie suas metas de trading e tolerância ao risco
Esta é a parte mais crucial da construção de um plano de trading abrangente, pois estabelece a base para todas as decisões e estratégias subsequentes. Ele garante que suas atividades de trading estejam alinhadas com seus objetivos pessoais e exposição ao risco.
Definir metas de trading realistas é essencial, pois fornece clareza e foco. Ele permite que você defina o que você pretende alcançar por meio do trading, se é gerar renda, aumentar seu patrimônio ou preservar o capital. Ao estabelecer objetivos de trading claros, você pode desenvolver estratégias e tomar decisões que se alinham com os resultados desejados.
Igualmente importante é entender e definir sua tolerância ao risco. Cada trader tem uma tolerância única ao risco, que determina seu nível de conforto com perdas potenciais. Alguns traders preferem operações de menor risco, enquanto outros podem estar mais confortáveis com níveis mais altos de risco para retornos potencialmente mais altos.
Definindo suas metas e objetivos de trading
Existem dois tipos de metas – objetivos de longo prazo e objetivos de curto prazo. Cada um serve a propósitos diferentes e atende a vários perfis de risco/retorno.
As metas de trading de longo prazo geralmente se referem aos objetivos gerais que você pretende alcançar durante um longo período, geralmente abrangendo vários meses ou anos. Esses objetivos geralmente se concentram na acumulação de riqueza, no crescimento do capital ou no alcance de marcos financeiros específicos.
Por outro lado, as metas de curto prazo são mais imediatas e se concentram em aproveitar oportunidades de mercado de curto prazo. Esses objetivos tendem a ser mais táticos, focando em prazos mais curtos, como dias ou semanas. Metas de curto prazo exigem monitoramento ativo das condições de mercado e habilidades avançadas de análise técnica para identificar pontos de entrada e saída precisos.
Embora os traders possam optar por se concentrar em objetivos de longo ou curto prazo, não é incomum que seu plano de trading os combine. Esta abordagem permite a diversificação das estratégias de trading e reduz a exposição ao risco.
Definindo sua tolerância ao risco
Entender seu nível de conforto com perdas potenciais é crucial para determinar as estratégias apropriadas para suas atividades de trading.
Para definir sua tolerância ao risco, é importante considerar vários fatores que podem influenciar sua atitude em relação ao risco, incluindo:
- Situação financeira: Sua renda, poupança e riqueza geral podem afetar o quanto de risco você é capaz e está disposto a correr. Traders com recursos financeiros substanciais podem ter uma maior tolerância ao risco, enquanto aqueles que operam com um orçamento apertado podem ter uma tolerância ao risco menor.
- Horizonte de tempo: Sua idade e prazo de investimento desempenham um papel importante na definição de seu perfil de risco. Os traders mais jovens com uma perspectiva de longo prazo podem estar mais dispostos a tolerar flutuações de mercado de curto prazo e aceitar níveis de risco mais altos. Por outro lado, os traders mais velhos ou aqueles com uma estratégia de trading de curto prazo podem preferir níveis de risco mais baixos.
- Resiliência emocional: Compreender sua capacidade de controlar suas emoções e seu impacto na tomada de decisões ajuda a definir sua tolerância ao risco. Sua disposição para correr riscos está relacionada à sua resiliência emocional. Se você está menos disposto a correr riscos, você deve optar por investimentos de menor risco.
- Conhecimento e experiência em investimentos: Os traders novatos podem ter uma menor tolerância ao risco, pois ainda estão aprendendo e tendem a ser mais cautelosos em suas tomadas de decisão.
É importante notar que a tolerância ao risco não é estática e pode evoluir com o tempo. Reavaliar regularmente sua tolerância ao risco de acordo com as mudanças nos objetivos financeiros e nas condições de mercado é crucial.
2. Desenvolvimento da estratégia de trading
Existem várias abordagens para o trading, e a estratégia que você escolher dependerá principalmente de seus traços de personalidade e perfil.
Se você tem objetivos de trading de longo prazo e não se incomoda com flutuações de curto prazo, adotar um estilo de trading de posição ou uma estratégia simples de compra e retenção pode ser mais adequado para você. Por outro lado, se você tem objetivos de trading de curto prazo e está confortável com exposição de risco potencialmente mais alto, swing trading ou scalping pode ser melhor para você.
É importante notar que os estilos de trading não são mutuamente exclusivos, e muitas vezes você pode incorporar elementos de diferentes estilos com base nas condições de mercado e preferências pessoais.
Escolhendo seus instrumentos de trading preferidos
Seu plano de trading será significativamente influenciado pelos instrumentos financeiros que você escolher operar. Os mercados financeiros oferecem uma ampla gama de instrumentos, cada um com suas próprias características, fatores de risco e dinâmica.
Ações, títulos, moedas, commodities, Exchange Traded Funds (ETFs) e contratos futuros estão entre os títulos mais populares disponíveis para operar. Seu plano de trading provavelmente irá variar dependendo do instrumento que você escolher. Por exemplo, o trading de ações pode envolver a análise financeira da empresa, enquanto o trading de títulos se concentra nas taxas de juros e na qualidade do crédito.
É crucial alinhar os instrumentos de trading preferidos com seus objetivos e experiência. Considere fatores como liquidez, volatilidade, horas de operação, custos de transação e implicações regulatórias ao escolher o que operar.
Metodologias de análise de mercado
Existem duas metodologias principais – análise fundamentalista e análise técnica:
- A análise fundamental fornece um contexto mais amplo e ajuda a entender as forças subjacentes que impulsionam o mercado. Envolve a avaliação de fatores econômicos, financeiros da empresa, tendências do setor e outras informações relevantes para avaliar o valor intrínseco de um ativo.
- Por outro lado, a análise técnica se concentra em analisar padrões históricos de preços, tendências de mercado e sinais para obter insights sobre o sentimento do mercado, momento e possíveis movimentos de preços de curto prazo.
Embora cada abordagem tenha seus pontos fortes e limitações, combinar ambas com frequência é uma estratégia muito abrangente para entender a dinâmica do mercado. Tal simbiose pode ajudar na tomada de melhores decisões de trading, considerando tanto os fatores fundamentais que impulsionam o mercado no longo prazo quanto os indicadores técnicos que fornecem insights sobre os movimentos de preços de curto prazo.
3. Construa uma estratégia de gestão de riscos
Uma forte estratégia de gestão de riscos é essencial para evitar ou limitar potenciais perdas, preservar o capital e garantir o sucesso no longo prazo.
As perdas são um aspecto inerente do trading, e até mesmo os traders mais bem sucedidos lidam com elas regularmente. No entanto, o que distingue os profissionais é a sua capacidade de gerir riscos e limitar perdas.
Em última análise, uma estratégia sólida de gerenciamento de riscos é construída com disciplina, paciência e disposição para reduzir perdas quando necessário. Ele incorpora vários elementos-chave, incluindo:
Definir pontos de entrada
O ponto de entrada é o momento em que você entra em uma operação. Várias abordagens podem ser usadas para identificar os pontos de entrada ideais, incluindo análise do price action e estratégias baseadas em indicadores.
A análise do price action envolve o estudo do comportamento do próprio preço. Por exemplo, um trader pode procurar um padrão de reversão de alta como um “fundo duplo”, onde o preço forma duas baixas consecutivas, indicando um potencial movimento de alta. Esse padrão pode servir como um ponto de entrada para iniciar uma operação longa.
Por outro lado, as estratégias baseadas em indicadores contam com ferramentas de análise técnica para gerar sinais e identificar pontos de entrada. Os indicadores populares incluem médias móveis, Índice de Força Relativa (RSI), Média Móvel de Convergência e Divergência (MACD) e Bandas de Bollinger, entre outros.
Observe que ambas as abordagens têm suas vantagens e limitações, e é por isso que os traders geralmente as combinam para determinar os pontos de entrada com mais precisão.
Definir pontos de saída
Além de identificar seus pontos de entrada ideais, é igualmente importante definir seus pontos de saída ou onde você fechará uma posição. É crucial não permanecer em uma operação por mais tempo do que o necessário para evitar acumular perdas crescentes.
Honrar os pontos de saída é essencial porque ajuda você a evitar tomar decisões emocionais e permite que você mantenha seu plano de trading. Ele permite que você mantenha a disciplina e siga seus critérios predeterminados para sair de uma operação. Ao ter pontos de saída bem definidos, você pode proteger seu capital, bloquear lucros ou reduzir perdas em níveis apropriados.
Controles de ordens
Os controles de ordens são essenciais, pois ajudam a gerenciar riscos, proteger lucros e automatizar a execução de operações. Incorporar controles de ordem em seu plano de trading é crucial para a gestão de risco eficaz e um trading disciplinado. Alguns dos controles de ordem mais importantes incluem:
- Ordens de Stop-Loss: Uma ordem de stop-loss é uma instrução para vender um título quando ele atinge um nível de preço específico. Ele ajuda a limitar as perdas potenciais, saindo automaticamente de uma operação se o preço se move contra a posição do trader.
- Ordens Take-Profit: As ordens take-profit são instruções para vender um título quando ele atinge um nível de preço específico, permitindo que os traders bloqueiem os lucros. Esse controle de ordens ajuda a garantir ganhos e evita operações emocionais que correm o risco de comprometer seus lucros.
- Trailing stops: Trailing stops são ordens dinâmicas de stop-loss que se ajustam à medida que o preço se move a favor do trader. Eles rastreiam o preço a uma distância especificada ou com base em um indicador predeterminado, permitindo que os traders capturem ganhos potenciais enquanto protegem contra reversões.
- Ordens de limite: Ordens de limite são instruções para comprar ou vender um título a um preço específico. Eles permitem que os traders especifiquem o preço desejado para executar uma operação, fornecendo mais controle sobre a execução da operação.
- Ordens de mercado: Ordens de mercado são instruções para comprar ou vender um título ao preço de mercado prevalecente. Eles são executados imediatamente, garantindo a certeza da execução, mas sem uma garantia de preço específico.
Definir e ajustar adequadamente esses controles de ordem é crucial, levando em consideração suas estratégias de trading individuais, tolerância ao risco e condições de mercado. Entender como usar efetivamente esses controles de ordem ajuda a gerenciar riscos, proteger lucros e permanecer disciplinado. Revisar e ajustar regularmente seus controles de ordem pode melhorar seu desempenho e a eficiência geral da gestão de risco.
Diversificação e Dimensionamento de Posições
A diversificação e o dimensionamento de posições são elementos cruciais de uma estratégia de gestão de riscos que podem ajudar a mitigar possíveis perdas.
A diversificação envolve a distribuição de seus investimentos em diferentes ativos ou classes de ativos com baixa correlação. Ao diversificar sua carteira, você reduz o impacto de qualquer investimento individual no desempenho geral de sua carteira. Se um investimento tem um desempenho ruim, outros podem compensar as perdas, reduzindo o risco geral. A diversificação pode ser alcançada investindo em várias ações, títulos, commodities ou em diferentes setores ou regiões geográficas.
O dimensionamento de posição refere-se à determinação da alocação apropriada de capital para cada operação. Envolve avaliar a relação risco-retorno de uma operação e alocar uma parte do seu capital de acordo. O dimensionamento de posição ajuda a controlar a quantidade de risco a que você se expõe em cada operação. Ao alocar uma porcentagem menor de seu capital para qualquer operação única, você limita o impacto potencial da perda de uma única operação em sua carteira geral.
A diversificação e o dimensionamento de posições trabalham lado a lado para gerenciar riscos. A diversificação distribui seu risco por diferentes investimentos, enquanto o dimensionamento da posição garante que você aloque uma parcela apropriada de seu capital para cada operação.
4. Teste seu plano de trading
Testar seu plano de trading permite que você avalie a eficácia de sua estratégia, identifique possíveis falhas e faça os ajustes necessários antes de colocar o capital real em risco.
Um dos métodos mais valiosos para avaliar a eficiência do seu plano de trading é testá-lo em uma conta demo ou praticar paper trading. Esses ambientes de simulação permitem que você execute operações com base em sua estratégia sem arriscar dinheiro real.
É importante notar que, embora o backtesting seja uma ferramenta inestimável, ele não garante o sucesso futuro. As condições de mercado evoluem constantemente, e o desempenho histórico não necessariamente se traduzirá em sucesso futuro.
5. Monitore seu plano de trading
Documentar e revisar regularmente suas operações pode oferecer insights valiosos e ajudar a fazer ajustes informados em sua estratégia. Um dos métodos mais eficazes para isso é manter um diário de trading. Um diário de trading é essencialmente um registro que registra suas operações durante um período específico.
| Data | Símbolo | Longa/Curta | Qtd | Entrada | Saída | Lucro/Perda |
| 8/5/21 | BPPL | Curta | 500 | $38,50 | $39,00 | $560,00 |
| 8/5/21 | ACMELAB | Longa | 385 | $35,00 | $36,00 | $(320,00) |
| 8/5/21 | 8/5/21BATBC | Curta | 980 | $520,00 | $510,00 | $200,00 |
| 8/5/21 | RDFOOD | Curta | 560 | $70,00 | $75,00 | $(250,00) |
| 8/5/21 | SILCOPHL | Longa | 345 | $85,00 | $86,00 | $350,00 |
| 8/5/21 | FORTUNE | Curta | 780 | $120,00 | $125,00 | $200,00 |
| 8/5/21 | LHBL | Longa | 658 | $230,00 | $227,50 | $(325,00) |
Lembre-se, manter a consistência é crucial quando se trata de monitorar seu plano de trading. Crie o hábito de atualizar regularmente seu diário, revisar operações passadas e avaliar seu desempenho. Fazer isso lhe dará insights valiosos sobre seus pontos fortes e fracos como trader, melhorando sua capacidade de executar seu plano de trading de forma eficaz.
Conclusão: A chave para um plano de trading bem-sucedido é mantê-lo
Agora que você aprendeu a construir um plano de trading, o próximo passo, e sem dúvida o mais importante, é ter certeza de que você vai aderir a ele. Manter a disciplina e a consistência ao seguir seu plano de trading pode realmente ser um desafio, especialmente para traders iniciantes.
No entanto, ao permanecer comprometido com seu plano, você pode minimizar o impacto das emoções, estabelecer uma estrutura consistente para executar operações, gerenciar riscos de forma eficaz e desenvolver confiança em sua estratégia.
Portanto, comprometa-se consigo mesmo e com seu sucesso no trading, reconhecendo o poder de um plano bem elaborado e a importância de se manter dedicado a ele.
